FRM證書對于從事金融行業的朋友來說是很熟悉的一張證書，那么這樣一張受到金融人歡迎的證書，它的含金量怎么樣呢？FRM考試科目有哪些呢？

一、FRM含金量

國際通行：由全球風險管理專業人士協會（GARP）頒發，190+ 國家認可，被摩根大通、匯豐、花旗等列為風控崗優先條件。

國內政策紅利：工、農、中、建、平安等 30 余家頭部機構把 FRM 設為風控晉升“硬門檻”；工行風險部持證比例已達 37%。

薪資溢價：持證人平均年薪比同崗非持證者高；股份制銀行風控總監崗“必須持證”。

職業加速度：調研顯示 3 年內 32% 持證人晉升為風控團隊負責人，15% 進入企業戰略決策層。

考綱持續升級：2025 年起一級強化 Python 量化，二級新增金融科技、區塊鏈、氣候風險等模塊，貼合數字化風控趨勢。

結論：在全球金融波動、監管趨嚴的大背景下，FRM含金量持續走高。

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二、2025 年 FRM 考試科目（最新版）

級別科目權重核心內容

一級

1. 風險管理基礎20%風險框架、公司治理、巴塞爾協議、道德規范

2. 定量分析20%概率分布、回歸、時間序列、蒙特卡羅模擬

3. 金融市場與產品30%衍生品（期貨、期權、互換）、固定收益、外匯風險

4. 估值與風險模型30%債券估值、BSM 期權定價、VaR、信用風險模型

二級

1. 市場風險管理與測量20%VaR 回溯測試、壓力測試、波動率曲面

2. 信用風險管理與測量20%信用評級、違約概率、信用衍生品、結構化產品

3. 操作及綜合風險管理20%操作風險資本、流動性風險、企業全面風險管理

4. 流動性風險管理15%流動性覆蓋率、凈穩定資金率、資產負債管理

5. 投資風險管理15%投資組合風險、對沖基金風險、業績歸因

6. 金融市場前沿話題10%金融科技、區塊鏈風險、網絡安全、氣候金融風險

考試形式：兩級均為機考，一級 100 道單選（4 小時），二級 80 道單選（4 小時）；通過一級后方可報名二級，最終需提交 2 年相關全職工作經驗方可持證。

整體備考周期 1–1.5 年，通過率一級≈50%，二級≈60%，難度低于 CPA，但題量大、計算量集中，需要充足刷題與模擬訓練。

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