很多朋友在看到FRM考試需要用英文考試的時候會有一種退縮的想法，但是其實備考FRM考試也是有學習方法的，下面小編就來和大家介紹一些在學習FRM的時候可以用到的學習方法。

一、先定總時長與階段劃分

官方建議：每級 240-300 h；零基礎/跨專業再預留 +20% 緩沖。

三輪模型（以「在職每天 3 h」為例，一級 5 個月 ≈ 280 h）

掃描式筑基：第 1-14 周，通讀原版書/Notes，搭框架 → 90 h

結構化突破：第 15-22 周，高頻考點 + 3000 題題庫 → 120 h

全真沖刺：第 23-26 周，Mock 3 套 + 錯題復盤 → 70 h

二級把第三階段縮至 3 周即可，總體 4 個月完成。

二、科目順序與權重匹配（按最新 2025 考綱）

一級

① 定量分析（20%）→ ② 金融市場與產品（30%）→ ③ 估值與風險模型（30%）→ ④ 風險管理基礎（20%）

二級

① 市場風險（20%）→ ② 信用風險（20%）→ ③ 操作風險（20%）→ ④ 流動性風險（15%）→ ⑤ 投資風險（15%）→ ⑥ 金融熱點（10%）

說明：先啃計算量大、模型多的模塊，把「金融市場與產品」「估值與風險模型」兩座 30% 大山 early 解決，后期壓力驟減。

三、每周微觀節奏（可套模板）

周一-周五（碎片 3h）

0.5 h 背公式卡片（VaR、BSM、Copula 參數）

1.5 h 新知視頻或 Notes，畫思維導圖

1 h 章節課后題 + 錯題拍照入 Anki

周六（整塊 6h）

3 h 精做 30-50 道真題，限時 2.4 min/題

2 h 對答案→錯題歸因（概念/計算/審題）

1 h 回顧上周思維導圖，補缺口

周日（4h）

2 h 套題 APP 刷「高頻 100 題」

2 h 整理「中英術語表」+ 復盤筆記拍照存云端

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四、三輪復習實操要點

掃描式筑基

資料：GARP Core Reading 或 Schweser Notes + 網課講義

目標：看到目錄能默寫出知識樹；每章課后題正確率 ≥70%

工具：XMind 畫框架，彩色標注「必背公式」「易混淆定義」

結構化突破

計算類：每天 20 道 VaR、期權定價、信用風險模型題，把「公式-參數-陷阱」寫成三欄筆記

定性類：用「故事記憶法」串案例（例：雷曼流動性危機→流動性覆蓋率 LCR 定義）

錯題本：按「章節-錯誤原因-是否二犯」三字段記錄，7 天與 14 天雙重回顧

全真沖刺

至少 3 套官方 Practice Exam，嚴格 4 h 機考環境；做完當場復盤，把「時間黑洞題」標紅

考前 7 天只看：公式速記卡 + 錯題本標紅條目 + 60 頁沖刺寶典

調整生物鐘：考試日通常在上午 8 點，提前 2 周把模擬考調到同時間段

五、關鍵資源與工具

計算器：Texas BA II Plus 或 HP12C，考前 1 個月固化按鍵順序，考場可省 10 min

題庫：GARP 官網 3000+ 真題（免費）、新版題庫（覆蓋 2025 流動性風險新增點）

公式表：自制「一頁 A4 雙欄」隨身攜帶，利用通勤碎片默寫

語言：2025-11 月起大陸可選中文考試，英語弱可把復習重點直接放在模型邏輯，但專業詞匯仍需掌握，防止題目翻譯偏差

六、易踩坑提醒

× 用舊題庫：2025 考綱新增「流動性風險」模塊，舊題覆蓋不到，正確率虛高

× 時間分配失衡：一級「估值與風險模型」占 30%，卻有人在英語單詞上耗 50% 時間，導致計算題熟練度不夠

× 只刷題不總結：FRM 題干長、陷阱多，同一知識點換場景就錯，必須回到錯題本做「二次復述」

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